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股票配资“干柴烈火?#20445;?000万元以内10分钟到账 配资存量资金超80亿元

2019-02-25 02:10  来源:证券日报 王宁

   一家配资公司向《证券日报》记者表示,股票配资无需抵押担保,风控设有预警线和平仓线,也不必担心穿仓风险

    ■本报记者 王宁

    沉寂了一年之久的股票配资,伴随A股市场的不断?#38505;牵?#24320;始卷土重来,仿佛配资的“干柴”遇到了市场的熊熊“烈火”。

    近期,《证券日报》记者及身边投资者不断收到配资公司的短信和骚扰电话。据记者了解,有配资公司称,可以按照1倍到10倍杠杆、指定账户操作和指定券商通道,以及年化12%至24%的利息等条件,向各?#38047;?#37197;?#24066;?#27714;的投资者提供不同类别的配资资金。

    更有配资公司表示,“经过多年的发展,公司在北方市场的实力已经很知名了,5000万元以内的配资资金,10分钟就能到账;公司目前可运用的配资资金在80亿元以上,已累计成交的配资额度达到200多亿元,投资者可以完全信得过我们。”

    ?#27492;?#20320;情?#20197;?#30340;配?#24066;?#20026;,对配资公司?#27492;担?#22522;本上“一本万利、无风险操作”,对于投资者而言,不仅承担了所有的风险,更有偿还资金无底洞的可能。一位从事律师事务的人士对《证券日报》记者表示:“配资提升了交易风险,并不提倡这种交易行为。”

    配资杠杆介于1倍至10倍

    节后A股各大指数节节攀升,截至上周五(2月22日),上证指数更是创出2800点阶段性新高。而在A股回暖之际,股民与配资公司开始跃跃欲试。若百度“配资”一词,页面显示出了2340多万条相关资讯,在随即选取的某家配资公司网站发现,只要是投资者需要的配资业务,基本都能满足。

    “我们公司专注做配资业务已有9年之久,为客户提供累计成交的配资额度达到200多亿元,堪称正规专业、实力雄厚。”?#26412;?#26576;配资公司经理告诉《证券日报》记者,该公司声称与券商、银行、信托等金融机构?#21152;?#21512;作,且配套的风控体系非常成熟,配资资金由第三方银行托管,安全可靠。

    这位配资经理向记者介绍业务的同?#20445;?#20063;不忘宣传配资的好处。他?#25285;?#19968;是快速融资、以小博大。股票配资客户无需抵押担保物,10分钟之内就可以融到资金,使一部分缺少资金的人能抓住有利的进场时机,?#26438;?#33719;利,以小博大。二是善用杠杆、互不影响。配资可以使那些正做其他生意的人,不至于因为把资金投入股票期货市场占用大量资金耽误运营,更不会因为股市投资失败影响其他方面。三是及时止损、避免赌血本无归。在配资过程中,配资公司进行风控,这样对配资客户?#27492;?#26159;一种提醒,使配资客户能及时止损,不至于把全部资金投入以?#37327;?#25439;完,通过阶梯式的资金投入也一定程度上限制了投资者的赌博心理,为调整操作思路赢得了时间。

    在经过长时间的讲解后,记者提出“如何保证资金安全的问题?”这位配资经理表示,一旦签订合同,可提供公司营业执照、法人身份证,以及公司银行转账流水、信托合同等资料,此外,还可以先用小资金尝试,自有资金1万元即可做配资,公司可以免费提供场地,可以现场交易。

    通过了解,这家配资公司的股票配资流程相对简单,业务经理更是?#20449;担?ldquo;客户配资额在5000万元以内的,资金10分钟之内到账”,“目前公司的存量配资资金在80亿元以上。”

    与此同?#20445;?#36825;位配资经理介绍?#25285;?#20844;司为了确保出借资金的安全,也会对客户账户资金情况做实时的监控,以避免穿仓。“在单票比例方面,假如你10万元配40万元,总共有50万元资金,买一只股票最多只能买总资金的60%,也就是30万元,剩下的20万元可以买其他股票”,“鸡蛋不要放在一个篮子里,这是为了分散投资降低风险嘛。”

    此外,在预警线和平仓线方面,一般?#27492;担?#39044;警线?#27465;?#25454;几倍杠杆来划定的,4倍杠杆自有资金的70%为预警线,3倍杠杆是60%,2倍杠杆则是50%;当资金到达预警线?#20445;?#20844;司会通知自行减仓或补保证金,不能再开新仓,如需开仓需要?#20849;值?#39044;警线之上。平仓线也?#27465;?#25454;杠杆来划定的,4倍杠杆自有资金需剩余60%平仓,3倍杠杆则是50%平仓线,2倍杠杆是40%平仓线,当资金到达平仓线?#20445;?#20844;司通知要立即减仓或补保证金,如账户风险太大,公司有权立即平仓。同?#20445;?#21019;业板股票只能买总资金的30%。

    同样作为配资公司的金桔财富业务人员向《证券日报》记者表示,该公司可以做股票和期货配资,股票一般可以放大4倍杠杆,期货则能给到10倍,对投资者的收费包括利息和手续费,此外,证券和期货的交易通道也有要求,股票交易通道必须是某证券公司。

    通过对金桔财富提供的合同梳理发现,基本与其他配资公司内容大同小异,例如对账户交?#23376;?#21033;亏损归属细则的要求:乙方(投资者)要承担全部交易风险,乙方在账户交?#36164;?#25152;产生的亏损,从乙方交纳的保证金里扣除;若乙方账户交易产生的亏损超过其所交纳保证金金额,乙方应全额赔偿给甲方,甲方享有对乙方的无限追索权。

    配资合同条款较为?#37327;?/strong>

    《证券日报》记者通过获得的多份合同梳理发现,配资公司对客户要求都比较?#37327;蹋?#38500;了对手续?#25276;?#21033;息收取之外,对投资标的也有较为?#32454;?#30340;要求。例如在上述?#26412;?#26576;配资公司的合同中显示,“乙方(客户,下同)保证金担保?#27573;?#21253;括但不限于:本协议项下借款金额的本息、滞纳金、违约金、损害赔偿金、诉讼?#36873;?#24459;师?#36873;?#35843;查?#36873;?#20844;证费等为实现债权所发生的费用。如果保证金不足以承担上诉费用,乙方也应另行支付上诉费用。”

    在合同中显示的提取盈利、还款和结算方面,合同要求“当上述股票账户的总资产(本协议中资产包括现金和证券)高于原资金总额的110%?#20445;?#35270;作上述股票账户提盈线,归乙方所?#23567;?#20057;方有权随时通知甲方将盈利110%以上部分转账?#28872;?#26041;指定银行账户,?#30475;?#38656;按1万元的整数?#30701;?#21462;,甲方应在收到乙方通知之日的5交易日内完成转账。”也?#36864;?#26159;,客户即便买卖股票盈利,但整体盈利资金不超过整体资金的10%?#20445;?#26159;无法提取盈利部?#20540;模也?#36275;1万元的部分,也不能够提取。

    此外,合同要求:借款到期前一个交易日,乙方应将股票账户内总资产全部变现为货币资金,借款期满当日,甲乙双方办理股票账户内资产的清算手续,甲方须在借款期满T+5交易日内(节假日前一天平?#20540;模?#30456;应延后)转出甲方本金和应得利息,再将剩余的款项划转到乙方指定银行账户(双方约定续借的除外);如乙方所购股票中出?#38047;?#20572;牌股票,则乙方需在停牌公告后的T+5个交易日早上9:15点前补足停牌股票市值的30%停?#31080;?#35777;金,若乙方未在规定时间内追加30%停?#31080;?#35777;金的,甲方将视乙方严重违约,乙方除每月支付利息外,自停牌之日起,还需按停牌总市值的0.2%/日支?#27573;?#32422;金给甲方,若停牌股票发出复牌公告后乙方仍未支付停?#31080;?#35777;金,甲方有权自行全部卖出,卖出盈利的部分归甲方所有,亏损由乙方承担。

    借款期满或本协议终止,甲方如未能全部收回其借款本金及利息,乙方除归还甲方全部借款和支付利息外,还应从借款期满之日起按借款本金和保证金之和的0.1%/日支付利息至甲方指定银行账户。

    事实上,在资金风控和费用收取之外,投资者还有受到投资标的的限制。《证券日报》记者获悉的一份配资合同中标明:乙方?#20449;?#36141;买的股票原则上应业绩优良、流通股本规模适?#21462;?#27969;动性好;乙方购买股票须符合以下条件:一是不得购买或?#38047;蠸、ST、*ST、S*ST、SST股票及被交易所特别处理的股票;二是不得购买首日上市新股(或复牌首日股票)等当日不设涨跌停板限制的股票;三是单只股票不得超过账户总资产的60%;四是单只股票的市值不得超过流通总市值的5%;五是创业板股票持仓总市值不得超过账户总资产的30%;六是单只股票持仓总市值不得超过该股前5个交易日日均成交额的30%;七是所提供的资金用于购买股票,不能申购基金产品(分级A、B基金等)。如果该股票在购买后交易额下降的,按下降后的前五个交易日日均交易量的30%以内?#38047;?#35813;股票。

    此外,在补充条款中也要求:“因交易系统原因、导致投资指令无效,由此造成的损失,甲方不承担责任。交易出现亏损的,乙方应当按照协议的约定及时追加补仓款。乙方?#20449;底?#32473;甲方的风险保证金是合法来源的资金,出现任何风险由乙方自行承担,与甲方无关。”

    配资广告躲避监管

    事实上,面对各种商业营销电话,移动电话运营商也有过相应的过滤或提示。日前,《证券日报》记者及同事就曾收到过“欢迎举报涉嫌营销扰民”的通知,但面对无孔不入的网络营销,总有一些规避办法,例如配资公司的骚扰短信,其内容字体已不是正常字样,记者在收到的多条短信中,多以“专业古票配姿,扩大1-10蓓。100元以上起配,?#39029;?#23039;,您操作”,“专业鼓票配姿,扩大3-10蓓,现在配姿免息操作30天,老品牌值得信赖”等偏僻字、错字,来逃避网络监控过滤。

    与此同?#20445;?#27492;前中国期货业协会就曾要求会员单位不得参与配资业务。期货公司不得为配资公司和客户牵线搭桥,或利用自身资源为配资活动提供条件和便利,在经营业务中如发现配资帐户应及时报告。

    业内人士表示,对于投资者来讲,配资业务相当于借钱投资,放大了杠杆比例,客户财务风险凸现,且配资业务中客户资金被配资公司控制,投资者资金安全隐患加大。不过,另有业内人士认为,投资者与配资公司签订的合同属于民间借贷合同,属于个人?#24895;?#20154;的合同,从合同和借贷关系?#27492;?#26159;合法的,但配资的合法性关键在于合作中签订的流程,资金划款流水和交易账户的真实性。

    ?#26032;?#24072;事务所的人士表示,从目前的监管条例来看,股票期货配资并不在证券和期货监管范畴内,只能算是民间借贷行为。但如果涉及证券公司或期货公司?#25269;?#37197;合配资公司利用分仓软件设立子账户系统开展“类伞形信托配资业务”,就可能会触及监管红线,因为监管层明确要求金融机构不得与配资公司进行业务合作。

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